Zahlenfriedhof Ex post Kostenausweis
Haben Sie ihn schon bekommen, den Ex post Kostenausweis für Ihr Wertpapierdepot? Wenn ja, dann wissen Sie ja bereits was für ein Zahlenfriedhof das ist. Mein eigener Ex post Kostenausweis …
Schizophrener EU Klimaschutz: Weiß die linke Hand nicht was die rechte tut?
Der europäische Finanzsektor soll nachhaltiger werden. Versicherungen, Banken, Pensionskassen und Fondsmanager sollen verpflichtet werden, die ihnen anvertrauten Vermögenswerte nachhaltiger zu investieren. Ziel ist es, das Erreichen der Pariser Klimaziele zu …
Nachhaltigkeit: Finanzmärkte im Kampf gegen Klimawandel
„Wer langfristig im Finanzsektor erfolgreich sein will, wird am Thema Nachhaltigkeit nicht mehr vorbeikommen“, sagte BaFin-Präsident Felix Hufeld laut einem Bericht im BaFin-Journal vom Mai 2019, als er die erste …
Neues Rundschreiben der FMA zu Meldepflichten hinsichtlich AML
Die Finanzmarktaufsicht hat das Rundschreiben zu Meldepflichten hinsichtlich Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in seiner finalen Fassung veröffentlicht. Neben Klarstellungen bezüglich Auffälligkeiten und Plausibilisierung von Auffälligkeiten enthält es zahlreiche Details …
Rundschreiben der FMA zur internen Organisation bezüglich AML
Nach sehr langer Konsultationsdauer (seit Mitte Oktober 2018) hat die Finanzmarktaufsicht FMA am 19. März 2019 die finale Version des Rundschreibens zur Internen Organisation zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. …
Vermögensberater: Auftragsverarbeiter oder Verantwortlicher nach DSGVO?
Gewerbliche Vermögensberater, insbesondere jene, die auch als vertraglich gebundene Vermittler VgV oder Wertpapiervermittler WPV tätig sind, verarbeiten eine Fülle an personenbezogenen Daten. Diese Daten werden beim Geschäftsabschluss unter anderem auch …
FMA veröffentlicht Aufsichts- und Prüfschwerpunkte für 2019
In ihren Fakten, Trends und Strategien gibt die Finanzmarktaufsicht unter anderem die Aufsichts- und Prüfschwerpunkte für das kommende Jahr 2019 bekannt. IT-Sicherheit, Governance sowie Markttransparenz und Informationspflichten stehen bezüglilch Wertpapierunternehmen …
Vortrag: Datenschutz im Alltag
Datenschutz ist auch gut drei Monate nach dem Stichtag 25. Mai 2018 in aller Munde. Nachdem die grundlegenden Pflichten, die sich aus den neuen Datenschutz-Vorschriften ergeben, erfolgreich in die Praxis …
MiFID II: 95 Prozent halten die Anforderungen für zu komplex
Seit 3. Januar dieses Jahres wird die 2. Finanzmarkt-Richtlinie der EU, kurz MiFID II, angewandt. Transparenz und Anlegerschutz stehen im Fokus des Regelwerkes. Nach dem Umsetzen in die Beratungspraxis können …
Neuer FMA-Leitfaden zu IT-Sicherheit
Ende August hat sich die österreichische Finanzmarktaufsicht gezielt dem Thema IT-Sicherheit und Datenschutz in Wertpapierdienstleistungsunternehmen (WPDLU) und Wertpapierfirmen (WPF) angenommen und einen Leitfaden veröffentlicht. Auf den ersten Blick umfasst der …